令和元年から始めた投信の状況(令和５年０９月)

令和元年のGWから始めた投資信託の現状を確認しました。

今のところ大暴落もなく、安心して見ていられる状態です。

方針は変更していませんが、新興国インデックス商品はプラスが少なかったため積立金額を減らし、その分、グローバルインデックス商品の積立金額を多めにしました。

今年は課題があります。

現在、通常NISAで積立投信を行っています。来年から新NISAが始まりますが、令和元年に積立したものはロールオーバーができないようです。

ロールオーバーしてできるだけ長くNISA口座に入れておきたかったのに・・・。

放っておくと債券は一般口座に移管されてしまうようです。

NISAの優遇措置を失うとダメージが大きいので、年内に手を打つ必要があります。